Nubank cria novos índices com a B3 para oferecer os ETFs LVOL11 e HIGH11: saiba tudo sobre esses investimentos

Quem quer ampliar a carteira de investimentos ganhou mais opções para diversificar o patrimônio. É que a Nu Asset Management, a gestora de investimentos do Nubank, criou mais dois ativos para disponibilizar ao mercado: os ETFs LVOL11 e HIGH11. Os dois investimentos acompanham os novos índices Bovespa Smart Low Volatility B3 e Bovespa Smart High Beta B3.

Esses dois índices têm o Ibovespa como referência e foram criados pelo Nubank em parceria com a B3, a Bolsa de Valores Brasileira. Para entender mais sobre eles e também sobre os novos ETFs, leia os detalhes abaixo.

Um índice de Bolsa, na prática, é um conjunto de ações de empresas que seguem alguns parâmetros em comum. O Ibovespa, por exemplo, o principal índice da Bolsa brasileira, é formado pelas empresas mais negociadas do mercado brasileiro. 

Os dois novos índices criados pelo Nubank em parceria com a B3 têm como ponto de partida justamente o Ibovespa. Ou seja, as empresas que estão nesses índices também estão na lista de empresas que formam o Ibovespa. Na prática, os novos índices são um filtro do conjunto de ações do Ibovespa e formam, assim, uma composição diferente do índice original. 

Ibovespa Smart Low Volatility B3

As empresas que formam o Ibovespa Smart Low Volatility B3 são aquelas que tiveram as menores volatilidades do Ibovespa nos últimos 12 meses. Em outras palavras, são as empresas que oscilaram menos na Bolsa neste período.

Importante dizer que a presença de uma empresa nesse índice não garante que ela não passe a oscilar muito no futuro. Não há garantias na Bolsa de Valores. É por isso que a curadoria das empresas que compõem esse índice muda a cada 4 meses, com o objetivo de garantir a presença apenas das ações com as menores oscilações do Ibovespa. 

Ibovespa Smart High Beta B3

Já o Ibovespa Smart High Beta B3 é composto por empresas do Ibovespa que são mais sensíveis ao sobe e desce do mercado como um todo. 

Para definir isso, os analistas da Nu Asset usam um parâmetro chamado Beta, que representa a sensibilidade da ação em relação às oscilações do Ibovespa dos últimos três anos. Quanto maior o Beta, maior é essa volatilidade – ou seja, empresas com um Beta alto são justamente aquelas que sobem e descem mais do que a média do próprio índice.  

O Ibovespa Smart High Beta B3 é formado justamente por 33% das ações do Ibovespa que têm as maiores e mais frequentes variações de preço, se comparadas à média do Ibovespa.

Os ETFs LVOL11 e HIGH11 foram criados pela Nu Asset e acompanham os novos índices derivados do Ibovespa. Importante lembrar que ETF é a sigla em inglês para Exchange Traded Fund, ou fundo negociado em Bolsa, na tradução livre. Basicamente, esse ativo é um fundo de investimento que tem como referência algum índice. 

Na prática, os ETFs funcionam como cestas cheias de ações, em que estas cestas copiam a carteira de um índice. Ao investir em algum ativo que acompanha um índice, o investidor está comprando essa cesta com várias ações de empresas específicas, que têm algo em comum. Esse tipo de fundo foi criado na década de 1980 nos Estados Unidos. Aqui no Brasil, ele foi lançado em 2004. 

Esta não é a primeira vez que o Nubank e a B3 criam novos índices e novos ETFs. Em setembro de 2023, a Nu Asset inovou ao criar índices para lançar o primeiro ETF que paga dividendos do mercado brasileiro, o NDIV11, e o NSDV11, que reinveste os valores de dividendos pagos no próprio fundo.

Saiba mais sobre o NDIV11 e o NSDV11, e como investir neles  

O ETF LVOL11 é um fundo que replica as ações do índice Bovespa Smart Low Volatility B3 e, portanto, reúne os papéis do Ibovespa que tiveram as menores oscilações dos últimos 12 meses. 

Por essas características, esse ativo tem o objetivo de oferecer uma opção mais estável para investidores que querem estar na Bolsa, mas sem riscos muito altos. 

Conheça as características desse fundo: 

• Código de Negociação: LVOL11;
• Taxa de Administração: 0,50% ao ano;
• Liquidez: D+2 dias úteis, com facilidade para compra e venda de cotas em qualquer corretora;
• Investimento mínimo: R$ 100 para a cota inicial e, depois, o valor definido pela variação no mercado;
• Risco: apresenta menor variação histórica de preço das ações em comparação com o índice original (Ibovespa); 
• Retorno: o rendimento do LVOL11 é variável, assim como o mercado, mas tende a ser mais estável ao longo do tempo pela característica do portfólio de ações;
• Diversificação: acesso a um portfólio completo de ações de baixa volatilidade por um baixo custo e com total transparência.

O ETF HIGH11 replica o Ibovespa Smart High Beta B3. Ele é um fundo com as ações mais sensíveis ao mercado, segundo um cálculo feito pela Nu Asset. Essas características fazem com que esse fundo seja mais voltado para investidores que buscam potencializar seus ganhos em períodos de alta do mercado.

Isso porque, as ações que são mais sensíveis ao mercado são justamente aquelas que tendem a subir ou cair mais do que a média de mercado. Importante dizer, contudo, que não é possível saber quando o mercado vai subir (ou cair) e nem quanto e, por isso, esse fundo é mais indicado para investidores mais experientes, com maior tolerância ao risco. Para eles, o fundo pode ser uma oportunidade de acelerar o crescimento da carteira de investimentos.

Saiba as características desse fundo:  

• Código de Negociação: HIGH11;
• Taxa de Administração: 0,50% ao ano;
• Liquidez: D+2 dias úteis, com facilidade para compra e venda de cotas em qualquer corretora;
• Investimento mínimo: R$ 100 para a cota inicial e, depois, o valor definido pela variação no mercado;
• Risco: alto, pois o portfólio é composto por ações que tendem a apresentar uma oscilação maior do que a variação do próprio Ibovespa;
• Retorno: o rendimento do HIGH11 não pode ser garantido, e é muito variável; 
• Diversificação: acesso a um portfólio que complementa a carteira de investimentos com uma estratégia de crescimento agressivo.

Inicialmente, será possível investir nos dois ETFs a partir de R$ 100, valor correspondente a uma cota, mas você sempre tem liberdade para aplicar valores maiores.

Os ETFs LVOL11 e HIGH11 acompanham índices que têm características específicas mas que são índices da Bolsa de Valores. Ou seja, a rentabilidade deles pode variar e não pode ser garantida. 

A experiência de investimentos do Nubank foi feita para ser clara e justa. Isso significa que a cobrança não tem letras miúdas ou taxas impossíveis de entender. 

No caso dos ETFs LVOL11 e HIGH11, a taxa de administração é de 0,5% ao ano e não há cobrança de taxa de performance. Em outras palavras, os ETFs do Nubank têm tarifas bem abaixo da média do mercado, já que muitos fundos de ações costumam cobrar 2% ao ano de taxa de administração, além de uma taxa de performance de 20% sobre os resultados positivos que ficarem acima do Ibovespa.

Os dois ETFs têm incidência de Imposto de Renda (IR), assim como qualquer fundo. A alíquota que incide sobre esse tipo de investimento é de 15% sobre o ganho líquido, independentemente do prazo da aplicação.  

A pessoa que investe em ETFs é a responsável por calcular e recolher o Imposto de Renda, e emitir e pagar o Darf até o último dia do mês seguinte ao da operação em que teve lucro. Portanto, cabe a você, investidor, calcular e pagar o IR devido sobre o ganho líquido, utilizando o Darf.

Vale destacar ainda que há retenção de IR na fonte de 0,005% sobre o valor de venda dos ETFs de renda variável. Ou seja, se você vender R$ 30 mil, R$ 1,50 (0,005% de R$ 30 mil) ficarão retidos, mesmo que você não tenha lucro na operação.

Esse IR retido na fonte poderá ser utilizado pelo investidor para deduzir do imposto devido sobre ganhos líquidos apurados no mês e para compensar com IR devidos sobre ganhos líquidos apurados em meses subsequentes.

Já as operações de day trade – compra e venda no mesmo dia – são tributadas em 20% sobre o valor ganho líquido e há retenção na fonte de 1% sobre o valor de venda. Esse imposto retido  também pode ser deduzido dos ganhos líquidos do mês.

Clique aqui e confira mais detalhes sobre a declaração de ETFs no Imposto de Renda

Os ativos estão disponíveis tanto no app do Nubank, como em outras corretoras. No app do Nu, o processo é simples e seguro.  

• Abra o seu app e vá até a seção de investimentos – ela está na aba de Planejamento do seu app, identificada pelo símbolo do cifrão ($);
• Na próxima tela, role até o item “Bolsa de Valores” e clique em “Explorar”;
• Em seguida, toque em “Fundos de Índice (ETFs);
• Escolha o ETF que deseja investir e toque sobre ele;
• A tela seguinte apresenta as informações do ativo, como preço unitário, variação do preço, entre outras. Leia os detalhes e toque em “Comprar”;
• Depois, digite o valor que pretende aplicar e finalize o fluxo colocando sua senha de quatro dígitos.

Nem sempre é possível comprar os ativos com o valor exato que você enviou. Às vezes, a quantia em dinheiro que você indicou para o investimento será maior que o valor final da compra devido à oscilação de preço no mercado em tempo real, mas nunca menor. 

Assim, quando sobrar um dinheiro no fim da negociação, devolvemos a diferença direto para sua conta do Nubank. 

O prazo de liquidação (para sua negociação ser concluída pela Bolsa) após a execução da ordem é de dois dias úteis tanto na compra quanto na venda. Você pode acompanhar o andamento pelo app.

Esta comunicação é um material publicitário e não uma recomendação de investimento. A gente sabe que ninguém cuida do seu dinheiro melhor do que você. A decisão final de investir será sempre sua, levando em conta seus objetivos e tolerância a distintos níveis de risco. O app do Nubank traz soluções de investimento oferecidas pela NuInvest e pela Nu DTVM e é importante você conhecer o seu perfil de investidor para saber se o produto está alinhado ao seu perfil ou se você está de acordo com o desalinhamento.  Se quiser saber mais sobre os produtos e conhecer melhor os riscos, veja o material técnico, a lâmina (apresentação HIGH11 e LVOL11) e o regulamento (HIGH11 e LVOL11).

Os recursos de clientes da NuInvest são mantidos em suas contas de registro, que não se confundem com contas de pagamento e são utilizadas exclusivamente para registro das operações de cada cliente. Esses recursos não estão sujeitos às mesmas regras dos recursos mantidos em contas de pagamento. Saiba mais sobre as diferenças entre contas de registro e contas de pagamento no blog do Nubank. Toda transmissão de ordem por meio digital está sujeita a interrupções ou atrasos, podendo impedir ou prejudicar o envio de ordens ou a recepção de informações atualizadas.

IBOVESPA SMART LOW VOLATILITY B3  é uma propriedade e uma marca a B3 S.A. – Brasil, Bolsa, Balcão (“B3”) e foi licenciado para uso da/de BANCO BNP PARIBAS BRASIL S.A.      exclusivamente para este produto, de acordo com os termos do Contrato de Licenciamento de Índices celebrado entre a B3 e BANCO BNP PARIBAS BRASIL S.A . A B3 cria, mantém, compila, calcula, patrocina e publica seus índices pela aplicação de metodologia de acordo com seus próprios métodos e critérios criados, desenvolvidos e empregados com o dispêndio de investimentos consideráveis de trabalho, tempo e recursos materiais. Dessa forma, todos os direitos de propriedade intelectual sobre o IBOVESPA SMART LOW VOLATILITY B3 e relativos ao IBOVESPA SMART LOW VOLATILITY B3 pertencem exclusivamente à B3 e não deverão ser usados por quaisquer terceiros de qualquer forma ou meio a não ser que a B3 autorize previamente por escrito referido uso.

O(s) Produto(s) da/de NU IBOV SMART LOW VOLATILITY B3 CLASSE DE ÍNDICE RESPONSABILIDADE LIMITADA (“Produto”) não é emitido, patrocinado, endossado, recomendado, vendido ou promovido pela B3, nem a B3 faz quaisquer garantias, tem ou assume responsabilidade em relação ao(s) Produto(s), nem por quaisquer erros, imprecisões, falhas, lacunas, interrupções ou atrasos na provisão ou exibição do(s) Produto(s), ou quaisquer decisões tomadas com base no(s) Produto(s) ou no IBOVESPA SMART LOW VOLATILITY B3. De acordo com a administração do  IBOVESPA SMART LOW VOLATILITY B3, a B3 se reserva o direito de alterar as características do IBOVESPA SMART LOW VOLATILITY B3 se julgar necessário, a qualquer tempo”

IBOVESPA SMART HIGH BETA B3 é uma propriedade e uma marca a B3 S.A. – Brasil, Bolsa, Balcão (“B3”) e foi licenciado para uso da/de BANCO BNP PARIBAS BRASIL S.A. exclusivamente para este produto, de acordo com os termos do Contrato de Licenciamento de Índices celebrado entre a B3 e BANCO BNP PARIBAS BRASIL S.A. A B3 cria, mantém, compila, calcula, patrocina e publica seus índices pela aplicação de metodologia de acordo com seus próprios métodos e critérios criados, desenvolvidos e empregados com o dispêndio de investimentos consideráveis de trabalho, tempo e recursos materiais. Dessa forma, todos os direitos de propriedade intelectual sobre o IBOVESPA SMART HIGH BETA B3 e relativos ao IBOVESPA SMART HIGH BETA B3  pertencem exclusivamente à B3 e não deverão ser usados por quaisquer terceiros de qualquer forma ou meio a não ser que a B3 autorize previamente por escrito referido uso.

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