Investir em empresas brasileiras e, ao mesmo tempo, expor a carteira ao mercado global. É com essa proposta que a Nu Asset Management, a gestora de investimentos do Nubank, criou o NBOV11, o primeiro ETF do mercado a acompanhar o Ibovespa B3 BR+.
Esse índice da Bolsa é formado por empresas brasileiras listadas na B3 e que também têm BDRs comercializados por aqui. A seguir, entenda detalhes sobre o NBOV11.
O que é o índice Bovespa B3 BR+?
Em primeiro lugar, um índice de renda variável, na prática, é um conjunto de ações de empresas que seguem alguns parâmetros em comum. O Ibovespa B3 BR+ é uma evolução do índice Ibovespa, o principal da Bolsa de Valores brasileira.
Esse novo índice parte da carteira do Ibovespa tradicional, que já seleciona as empresas mais negociadas na Bolsa brasileira, e adiciona outras importantes companhias nacionais na cesta: aquelas que têm BDRs (Brazilian Depositary Receipts) negociadas na B3.
Na prática, um BDR é um certificado que representa ações de empresas listadas em Bolsas de outros países – como na NASDAQ e a NYSE, dos Estados Unidos.
Em outras palavras, esses ativos são recibos de ações de empresas estrangeiras negociados na Bolsa aqui do Brasil. Com os BDRs, investidores brasileiros conseguem aplicar em companhias negociadas em Bolsas internacionais, sem a necessidade de abrir conta em corretora estrangeira nem de enfrentar a complexidade de investimentos internacionais.
Portanto, o Ibovespa B3 BR+ é um índice abrangente que combina as empresas participantes do Ibovespa B3 com as empresas brasileiras listadas no exterior que tenham BDRs (Brazilian Depositary Receipts) negociados no Brasil via B3.
Qual a relação entre o ETF NBOV11, do Nubank, com o índice Bovespa B3 BR+?
ETF é a sigla em inglês para Exchange Traded Fund, ou fundo negociado em Bolsa, na tradução livre. Basicamente, esse ativo é um fundo de investimento que tem como referência algum índice. E o ETF NBOV11, criado pela Nu Asset, tem justamente o Ibovespa B3 BR+ como referência.
Portanto, ao investir nesse ETF, os investidores estão comprando uma cesta com várias ações de empresas específicas, que também estão no índice Bovespa B3 BR+.
Como funciona o ETF NBOV11 e quais as vantagens desse ativo?
O ETF NBOV11 é um fundo que replica as carteiras do índice Bovespa B3 BR+ e, portanto, reúne as ações mais negociadas na B3 e os BDRs das principais empresas brasileiras negociadas no exterior.
O NBOV11 é uma alternativa de investimento para quem quer diversificar a carteira para além do mercado de capitais nacional.
Conheça as características desse fundo:
- Código de Negociação: NBOV11;
- Taxa de Administração: 0,10% ao ano;
- Liquidez: D+2 dias úteis, com facilidade para compra e venda de cotas em qualquer corretora;
- Investimento mínimo: R$ 100 para a cota inicial e, depois, o valor definido pela variação no mercado;
- Risco: o ETF NBOV11 acompanha a oscilação do índice Bovespa B3 BR+, um índice de renda variável e, portanto, de risco elevado;
- Retorno: o rendimento do NBOV11 é variável e não pode ser previsto;
- Diversificação: Diversificação da carteira de investimentos com exposição a ações de empresas listadas na B3 e BDRs de empresas negociadas na bolsa americana.
Quanto custa investir no NBOV11 do Nubank?
Inicialmente, será possível começar a investir a partir da compra de uma cota do fundo, que terá o valor de R$ 100. Depois da fase de lançamento, este valor irá acompanhar as variações do mercado.
Quanto rendem o novo ETF do Nubank?
O ETF NBOV11 acompanha um índice de renda variável. Ou seja, a rentabilidade dele pode variar e não pode ser garantida.
Quais taxas são cobradas para investir no NBOV11?
A experiência de investimentos do Nubank foi feita para ser clara e justa. Isso significa que a cobrança não tem letras miúdas ou taxas impossíveis de entender.
No caso do ETF NBOV11, a taxa de administração é de 0,10% ao ano e não há cobrança de taxa de performance. Em outras palavras, o ETF do Nubank tem tarifas bem abaixo da média do mercado, já que muitos fundos de ações costumam cobrar 2% ao ano de taxa de administração, além de uma taxa de performance de 20% sobre os resultados positivos que ficarem acima do Ibovespa.
Como fica a cobrança de Imposto de Renda?
Por ser um ETF, o NBOV11 tem incidência de Imposto de Renda (IR), assim como qualquer fundo. A alíquota que incide sobre esse tipo de investimento é de 15% sobre o ganho líquido, independentemente do prazo da aplicação.
A pessoa que investe em ETFs é a responsável por calcular e recolher o Imposto de Renda, e emitir e pagar o Darf até o último dia do mês seguinte ao da operação em que teve lucro. Portanto, cabe a você, investidor, calcular e pagar o IR devido sobre o ganho líquido, utilizando o Darf.
Vale destacar ainda que há retenção de IR na fonte de 0,005% sobre o valor de venda dos ETFs de renda variável. Ou seja, se você vender R$ 30 mil, R$ 1,50 (0,005% de R$ 30 mil) ficarão retidos, mesmo que você não tenha lucro na operação.
Esse IR retido na fonte poderá ser utilizado pelo investidor para deduzir do imposto devido sobre ganhos líquidos apurados no mês e para compensar com IR devidos sobre ganhos líquidos apurados em meses subsequentes.
Já as operações de day trade – compra e venda no mesmo dia – são tributadas em 20% sobre o valor ganho líquido e há retenção na fonte de 1% sobre o valor de venda. Esse imposto retido também pode ser deduzido dos ganhos líquidos do mês.
Clique aqui e confira mais detalhes sobre a declaração de ETFs no Imposto de Renda
Como investir no ETF NBOV11?
O ETF NBOV11 está disponível tanto no app do Nubank, como em outras corretoras. No app do Nu, o processo é simples e seguro.
- Abra o seu app e vá até a seção de investimentos – ela está na aba de Planejamento do seu app, identificada pelo símbolo do cifrão ($);
- Na próxima tela, role até o item “Bolsa de Valores” e clique em “Explorar”;
- Em seguida, toque em “Fundos de Índice (ETFs);
- Escolha o ETF que deseja investir e toque sobre ele;
- A tela seguinte apresenta as informações do ativo, como preço unitário, variação do preço, entre outras. Leia os detalhes e toque em “Comprar”;
- Depois, digite o valor que pretende aplicar e finalize o fluxo colocando sua senha de quatro dígitos.
Nem sempre é possível comprar os ativos com o valor exato que você enviou. Às vezes, a quantia em dinheiro que você indicou para o investimento será maior que o valor final da compra devido à oscilação de preço no mercado em tempo real, mas nunca menor.
Assim, quando sobrar um dinheiro no fim da negociação, devolvemos a diferença direto para sua conta do Nubank.
O prazo de liquidação (para sua negociação ser concluída pela Bolsa) após a execução da ordem é de dois dias úteis tanto na compra quanto na venda. Você pode acompanhar o andamento pelo app.
Quais são os outros ETFs do Nubank?
Com o NBOV 11, a Nu Asset Management já oferece um portfólio de cinco ETFs – todos inovaram o mercado brasileiro de ETFs de alguma forma.
- NDIV11: o primeiro ETF do mercado que paga dividendos aos investidores, e investe nas ações do Ibovespa com consistência no pagamento de dividendos;
- NSDV11: seleciona as empresas do Ibovespa com consistência no pagamento de dividendos e reinveste os valores recebidos no próprio fundo;
- LVOL11: reúne os papéis do Ibovespa que tiveram as menores oscilações dos últimos 12 meses.
- HIGH11: reúne as ações do Ibovespa mais sensíveis ao mercado, fazendo com que esse fundo seja mais voltado para investidores que buscam potencializar os resultados do Ibovespa.
Avisos legais importantes
Esta comunicação é um material publicitário e não uma recomendação de investimento. A gente sabe que ninguém cuida do seu dinheiro melhor do que você. A decisão final de investir será sempre sua, levando em conta seus objetivos e tolerância a distintos níveis de risco. O app do Nubank traz soluções de investimento oferecidas pela NuInvest e pela Nu DTVM e é importante você conhecer o seu perfil de investidor para saber se o produto está alinhado ao seu perfil ou se você está de acordo com o desalinhamento.
Os recursos de clientes da NuInvest são mantidos em suas contas de registro, que não se confundem com contas de pagamento e são utilizadas exclusivamente para registro das operações de cada cliente. Esses recursos não estão sujeitos às mesmas regras dos recursos mantidos em contas de pagamento. Saiba mais sobre as diferenças entre contas de registro e contas de pagamento no blog do Nubank. Toda transmissão de ordem por meio digital está sujeita a interrupções ou atrasos, podendo impedir ou prejudicar o envio de ordens ou a recepção de informações atualizadas.
IBOVESPA B3 BR+ é uma propriedade e uma marca a B3 S.A. – Brasil, Bolsa, Balcão (“B3”) e foi licenciado para uso da/de BANCO BNP PARIBAS BRASIL S.A. exclusivamente para este produto, de acordo com os termos do Contrato de Licenciamento de Índices celebrado entre a B3 e BANCO BNP PARIBAS BRASIL S.A. A B3 cria, mantém, compila, calcula, patrocina e publica seus índices pela aplicação de metodologia de acordo com seus próprios métodos e critérios criados, desenvolvidos e empregados com o dispêndio de investimentos consideráveis de trabalho, tempo e recursos materiais. Dessa forma, todos os direitos de propriedade intelectual sobre o IBOVESPA B3 BR+ e relativos ao IBOVESPA B3 BR+ pertencem exclusivamente à B3 e não deverão ser usados por quaisquer terceiros de qualquer forma ou meio a não ser que a B3 autorize previamente por escrito referido uso.
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