No mercado financeiro, é possível operar de diversas maneiras. Há quem prefira investir no longo prazo, com menos pressa para obter retornos, e há também quem prefira focar no curto prazo, escolhendo estratégias com potencial de retorno mais imediato, porém com maior risco.
Existem, inclusive, profissionais especializados nessas operações rápidas, como os day traders, por exemplo. Nestas operações, a compra e a venda do ativo são feitas no mesmo dia, buscando o maior retorno financeiro possível dentro de um mesmo pregão.
São esses profissionais, especializados em obter ganhos com as volatilidades de curto prazo das Bolsas, que são chamados como traders.
O trabalho dos traders tem se tornado mais conhecido nos últimos anos e atraído pessoas interessadas em obter retornos rápidos, em descobrir oportunidades em variações diárias e dispostas a calcular os riscos que precisam aceitar em cada operação.
Um estudo realizado pelo LinkedIn, em 2020, apontou essa como uma das 15 profissões emergentes no Brasil.
No entanto, essa é uma atividade considerada de alto risco, com grandes chances de perder dinheiro. Por isso, é indicada para quem já tem conhecimento e experiência no mundo dos investimentos.
Para ajudar a entender melhor como funciona a rotina dos traders profissionais, o que é necessário para se tornar um e qual é a remuneração nesta atividade, continue a leitura.
O que é ser um trader?
Ser um trader, por si só, é desempenhar transações de compra e venda de ativos na Bolsa de Valores.
Assim como mencionado mais acima, no geral essa função é associada nas negociações com foco em prazos muito pequenos.
Também chamado de especulador, o trader apresenta um comportamento diferente do investidor buy and hold, por exemplo, que é conhecido por manter seus ativos por um longo período de tempo.
O especulador é uma figura muito importante no mercado financeiro, já que é ele quem aceita tomar riscos projetando algum movimento nos ativos por ele negociados. Na mesma medida que aceita tomar esses riscos, ele fornece liquidez ao mercado, facilitando a circulação de capital na Bolsa.
Os traders podem atuar na negociação de diferentes ativos e derivativos financeiros, tanto como pessoa física como pessoa jurídica.
Muitas pessoas têm tornado essa prática uma profissão e se dedicado a ela em tempo integral. Outras preferem realizar as operações de compra e venda apenas como um complemento do trabalho principal.
O que faz um trader?
O trader faz operações de compra e venda de ações e outros ativos analisando gráficos e fatores como o risco da operação, movimentos macroeconômicos, ou mesmo o humor do mercado financeiro.
Há traders que operam vinculados a uma empresa e outros que são autônomos, usando o próprio capital.
Também existem diversas estratégias de investimento de curto prazo. Cada trader escolhe a sua própria, de acordo com seus objetivos e grau de tolerância a risco. Confira algumas das principais estratégias de negociação.
Principais tipos de trading
A principal diferença entre os tipos de trading está associada ao intervalo médio entre uma operação e outra. Os traders normalmente focam em operações rápidas, que podem durar algumas horas, minutos ou até segundos.
Mas também é possível fazer investimentos de longo prazo, comprando um ativo hoje e vendendo apenas daqui a alguns anos. A escolha da data em que a operação será liquidada (ou encerrada) depende da estratégia de investimento adotada por cada investidor.
Conheça agora os principais tipos de trading:
Day trade
O day trade é o tipo de trading mais conhecido. Nessa modalidade, a compra e venda de ativos acontece em um intervalo de minutos ou horas, mas a posição é sempre finalizada dentro do mesmo pregão da Bolsa.
Como há um grande número de operações em um único dia, o custo desse tipo de trading costuma ser maior, incluindo taxas de corretagem e tributação sobre o lucro.
Scalping trade
Este é um tipo de day trade de prazo curtíssimo. A diferença de tempo entre a compra e a venda do ativo dura segundos ou poucos minutos e, normalmente, é respaldada na análise técnica, que busca tendências no comportamento dos ativos analisando seus gráficos de preço.
Nesse caso, o trader busca obter um pequeno lucro com cada operação. Somando todas elas, o rendimento pode ser maior.
Quanto maior for o volume negociado, maior será a relação de risco e retorno. Ou seja, poderá ser maior o lucro, porém com um maior risco de levar prejuízo.
Quer entender com mais profundidade a estratégia de scalping? Confira este artigo aqui do blog.
Swing trade
Nessa modalidade, os traders mantêm suas posições por mais de um dia, ou até semanas, tentando capturar uma tendência de mercado. O swing trade também busca ter curta duração, mas se estende por mais tempo do que o day trade.
Como o número de operações é menor, o custo com taxas acaba sendo reduzido, em comparação às duas modalidades de investimento anteriores
Position trade
Trata-se de uma modalidade de trading de longo prazo. Nesse caso, o investidor pode manter uma posição aberta por meses, um ano ou até mais tempo, acreditando no potencial de valorização do ativo.
Nesse tipo de investimento, o trader faz uma combinação de análise técnica, que analisa os gráficos de preço do ativo, e fundamentalista, que olha para os resultados financeiros da empresa e avalia suas perspectivas de negócio.
Buy and hold trade
É outra estratégia de investimento de longo prazo, na qual os investidores mantêm suas posições abertas por muitos anos, acreditando no potencial daquela empresa crescer dentro do seu mercado.
Enquanto a position trade também utiliza análise técnica, a buy and hold trade prioriza a análise fundamentalista. Nestas análises, as decisões são feitas considerando o setor, os resultados financeiros das empresas, além de aspectos políticos e macroeconômicos que podem influenciar o preço da ação ao longo do tempo.
Quanto ganham os traders?
A resposta é: depende. Essa é uma pergunta difícil de responder com precisão. Isso acontece porque a remuneração desse profissional depende de muitas variáveis, como quanto capital é investido, quanto tempo é dedicado às operações e qual o modelo de trabalho escolhido, por exemplo.
Segundo o Guia Salarial 2022 da Consultoria Robert Half, o salário de um trader que trabalha para uma instituição financeira varia entre R$ 9.650 e R$ 47.350, de acordo com o tempo de experiência e o nível do cargo.
Já os traders autônomos normalmente trabalham com uma meta de ganho diária, que varia muito de profissional para profissional.
Os profissionais que se declaram mais bem sucedidos nessa atividade dizem que conseguem alcançar rentabilidades mensais entre 2% e 10%.
Vale destacar, entretanto, que essas são estimativas debatidas entre especialistas e que não existem garantias de retorno nessas operações que são, naturalmente, de alto risco.
Estudo publicado em 2020 pelos professores Fernando Chague e Bruno Giovannetti, da Escola de Economia de São Paulo da Fundação Getúlio Vargas, mostrou uma realidade difícil para quem quer viver de day trade.
A partir da análise de dados de milhões de operações, fornecidos pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), eles mapearam que apenas 62 pessoas, de um total de mais de 1,2 milhão de brasileiros que se dedicam à prática regular de day trade, têm ganhos mensais acima de R$ 10 mil.
Como se tornar um trader?
Para se tornar um trader autônomo, não é preciso ter formação universitária nem certificações específicas. No entanto, antes de começar a investir, é essencial estudar bastante sobre o funcionamento do mercado financeiro e começar a operar com valores reduzidos, para evitar grandes prejuízos.
A recomendação é buscar instituições sérias e reconhecidas no mercado, como Anbima e B3, que oferecem, além de cursos, outros conteúdos gratuitos, como tutoriais, guias e artigos com diversas informações sobre o mercado de renda variável.
Viver como trader não é impossível. Mas é importante ressaltar que se trata de um processo gradual de evolução, com grande exposição a risco.
O mais importante é determinar objetivos e definir um valor máximo que pode ser perdido por dia, para evitar grandes prejuízos. Além disso, é fundamental a dedicação à busca por conhecimento técnico nessa área.
Mas afinal, day trade é seguro?
Como o day trade envolve a compra e venda de ativos no mesmo dia, ele é considerado bastante dinâmico e volátil. Por isso, para não perder tudo o que foi investido, é fundamental criar estratégias de limitação de perdas e diversificar os ativos.
Essa modalidade de trading atrai muitas pessoas por conta da possibilidade de altos ganhos, mas o sucesso com o day trade não é tão simples quanto parece.
O mesmo estudo da dupla de professores da FGV feito com dados da CVM mostrou que apenas 0,8% dos investidores que atuam regularmente com day trade conseguem obter um lucro diário maior do que R$ 300.
A dica fundamental é sempre adotar uma postura racional em relação aos investimentos, e evitar a exposição a um perfil de risco no qual você não se sinta confortável.
Qual o valor mínimo para investir em day trade?
Não existe um valor mínimo específico para investir em day trade, apesar de muitas pessoas acreditarem que é preciso ter bastante dinheiro para começar.
O que determina a quantia necessária para realizar uma operação de day trade é o valor unitário do ativo que será negociado. Existem hoje na Bolsa ações nas mais diversas faixas de preço: desde abaixo de R$ 1, custando centavos, até acima de R$ 200.
Vale lembrar que não é porque uma ação é mais barata ou mais cara que ela é melhor ou pior do que as outras. Daí a importância de estudar o mercado para conseguir fazer escolhas de investimento que façam sentido para a sua estratégia de day trade.
Está começando no mundo dos investimentos? Entenda como a Bolsa de Valores funciona no vídeo abaixo.
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